自本月24日起，法国兴业银行的一举一动都牵动着法国各大媒体的报道神经。年仅31岁的交易员凯维埃尔“单独作案”一年多，給兴业银行最终造成高达49亿欧元的巨额损失，让世界一片哗然。一个小小交易员究竟出于什么动机、 以怎样高超的手段躲过戒备森严的银行监控系统屡试屡爽，兴业银行自身内部管理又有哪些漏洞？这一切似乎都得随着案件的深入调查逐一大白天下。
据报道，案件曝光当日，巴黎检察院已派出一只金融调查组迅速展开相关调查。25日，该调查组对位于巴黎郊区的凯维埃尔的住所和兴业银行总部进行了现场取证，并带走案件“相关资料”。26日下午，凯维埃尔主动向调查组自首，随即被拘留在押。在48小时的拘留讯问期间，凯维埃尔表现出较为配合的态度，调查组也称他们之间的问话富有成效。
但从目前掌握的调查资料中看，凯维埃尔的“作案动机”似乎还疑云一团。据他本人“坦言”，这一年多的个人交易行为纯粹是为了給兴业银行多挣钱，他从未想过将这些巨款挪为己用，而检查组也暂时没有发现任何能说明凯维埃尔敛聚财、谋私利的证据。但49亿欧元的亏空绝不是朝夕之间所为，在没能盈利反让损失越滚越大情况下，凯维埃尔似乎也并未想“洗手不干”为银行挽回点利益。这“初衷”和“结果”显然背道而驰。
另一方面，兴业银行几天来一口“认定”该惊天大案纯系凯维埃尔一人所为，摆出一副完全“无辜受害者”的凄楚面孔。银行首席执行官布东甚至在案发当天，就称凯维埃尔是一个“诈骗者”、一个“疯狂交易员”，俨然视其为致使银行蒙受天价损失的“罪魁祸首”。27日，兴业银行公布了一份关于该案的内部调查报告，从业务角度揭示了凯维埃尔违规交易成功的细节。报告称，凯维埃尔在银行交易部门从事的是套汇交易业务。套汇交易是一种短线交易，凯维埃尔“天才”般的计算机技能，让他超越了自己低级别交易员的权限，长期入侵银行电脑系统，获得支配巨额资金的权限。在长达一年多的时间里，凯维埃尔采用真买假卖的手法，在欧洲各大股市上投资股指期货的头寸高达500亿欧元。同时还擅自篡改文件和伪造账户来进行投机操作。据报告分析，兴业银行在18日对一家大银行客户收紧贷款，核查其历史交易时发现凯维埃尔盗用过这个银行账户，不止一次用其进行过虚假交易，而兴业银行的证券部门收到了该客户银行发的有关 “交易”的信息。至此，证券部门从这份可疑的邮件中揪出了自家窝藏的“金融大盗”。对于凯维埃尔的屡次违规操作得手，兴业银行投资部门的负责人穆斯蒂尔称其工作失误的次数并不比其他任何一个交易员多，所以银行方面未能警觉起来。不过，据凯维埃尔身边的同事说，享有金融风险管理丰富经验的兴业银行其监控系统发达，工作权限级别森严，一个普通交易员能长期调遣如此高额资金进行虚假交易未被发现，实在很令人费解。
对于银行方面出示的报告，凯维埃尔的两位律师表示质疑。律师梅耶和沙赫耶尔－布恩纳泽27日回击，指责兴业银行在四处制造烟雾弹，企图转移公众视线对银行业务亏损的关注，尤其是该行在次贷危机中已经受损20.5亿欧元。两名律师坚持认为凯维埃尔没有任何不诚实举动，没有私吞一分钱，他决无可能从中获利。凯维埃尔的家人更是对其全力支持和信任，甚至认为这个可怜的年轻人只是银行业务出现问题的一个“替罪羊”。不论是业内人士还是普通大众，对凯维埃尔“通天本事”的违规交易能力都打了一个大大的问号。
被拘留48小时后，28日晚凯维埃尔获得保释，但其起居仍受警方监视。据负责该案起诉的两名法官透露，巴黎法院目前接受了检察机构对凯维埃尔的三项指控，分别是“滥用信用”、“伪造及使用虚假文书”以及“侵入数据信息系统”，而“严重滥用信用”和“诈骗罪”两项指控未被法院接受。如果“滥用信用”罪名成立，凯维埃尔将服刑3年并被罚款约37万欧元。不过，在梅耶律师看来，这些起诉罪名至少让他的当事人摆脱了“诈骗”的恶名。他希望尽快对银行方面的有关负责人也进行问讯。总统萨科齐28日也表示，兴业银行的高层领导显然是不能逃避自己的责任。毫无疑问，该案件的发生暴露了法国银行金融系统安全管理中的某些隐患，责任绝不仅是一个交易员就能承担起的。（人民网巴黎1月29日电）
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